外币探究作文

以下是小编整理的外币探究作文，本文共14篇，欢迎阅读分享。本文原稿由网友“美伢”提供。

篇1： 外币探究作文

外币探究作文

“这是英镑，不对！是美元！一定是美元！”一阵叫声从财富中心大厦16层的中国银行财富管理中心传出。这里正在举行小记者理财大课堂活动。

在活动刚开始时，一位理财师先向大家介绍了古代的实物货币、压岁钱的由来，怎样支配压岁钱。接着便进入正题。

理财师交给我们几张各式各样的外币，于是大家便议论开了，有的拿着美元对别人说：“这一定是欧元，我保证！”有的对着一张日元故作深思，以为是韩币，经别人提醒才一语惊醒梦中人；有人对英镑进行了深入研究，只差使用放大镜了。最后大家在理财师的帮助下方知外币的“真实身份”。理财师还向我们展出了人民币与外币的对换价值。我们还专门向理财师提出了有关几种外币对换的'问题。因此，我们对这些外币有了一个初步的了解。

次活动的结尾，我们向理财师依次提出了问题，她也一一做了详细的回答。经过这次有意义的活动，我不仅了解了外币，而且对这方面知识有了新的跨越。

篇2：外贸英语外币常用词语

DM210 is equivalent to 400 RMB.

210德国马克折合人民币400元。

Don't you wish to employ RMB of ours? US Dollars might be adopted.

如果你们不同意用我们的人民币结算，美圆也可以。

Are you afraid of losing money due to exchange rate fluctuations?

您是不是怕由于汇率浮动而吃亏?

Words and Phrases

Hongkong Dollar (HK$) 港元

Singapore Dollar (S$) 新加坡元

Pound Sterling (Stg.) 英镑

United States Dollar (US$) 美圆

Canadian Dollar (Can. $) 加拿大元

Deutsche Mark (DM) 德国马克

Australian Dollar (A$) 澳大利亚元

Japanese Yen (￥) 日圆

Austrian Schilling (Sch.) 奥地利先令

French Franc (F.F) 法国法郎

Italian Lira (Lire) 意大利里拉

Danish Krone (E.Kr.)丹麦克郎

Florin (Guilder) H.Fl. (D.Fi.). 荷兰盾

Norwegian Krone (N.Kr.) 挪威克郎

Swedish Krone (S.Kr.) 瑞典克郎

Belgian Franc (BF) 比利时法郎

Swiss Franc (S.Fr. or S.F.) 瑞典法郎

to be equivalent to 相当于

to employ 用...计价，采用...

exchange rate 汇率

篇3：外币兑换员个人简历

姓名：yjbys

出生日期：

户籍地址：山东-青岛

婚姻状况：未婚

自我评价

1.做事比较仔细、严谨、自我要求较高

2.自我学习能力很强，可以迅速学习掌握新的知识；可以迅速适应新的环境

3.吃苦耐劳，可以在压力下工作

4.时间管理能力较强，做事效率较高

5.可以熟练使用OFFICE办公软件

1. 英语 专业八级，可以毫无障碍地进行书面和口头交流，可以从事 英语 口译和笔译

2.有 日语 基础，能够进行简单的 日语 读写

3..熟悉银行本外币支付系统(如SWIFT、RTGS、CNAPS等)票据借记卡、外汇等业务的清算工作,熟悉汇款业务操作流程、内控；

4.掌握银行业务的基本操作技能，熟悉银行系统的`主要规章制度和会计核算知识

求职 意向

期望工作类型：全职

期望从事行业：机械及设备/五金/工具,家用电器/消费电子,冶金矿产/能源/环保

期望从事职位： 全职

期望工作地点：国外,北京,天津,香港

期望工作薪水： 4000-5999

工作经验

/1-/11 北京通济隆丰盛科技有限公司

工作地点： 首都国际机场/青岛流亭国际机场

工作职位： 外币兑换员

工作职责和业绩： 1. 为到达和出发的国内外旅客兑换货币

2. 为客户提供优质服务，尽力满足客户需求

3. 准备每天与银行交易的各种数据

4. 负责管理ATM

5. 在飞机场的主要工作语言为 英语 ，能够有效地与客人进行流利的沟通，按照销售流程实现最大化销售

6. 管理柜面事宜，尽可能减少不必要支出

7. 为团队工作提供个人协作与支持，实现个人绩效指标和团队指标

2010/11-/ 渣打银行（中国）科营中心

工作地点： 天津泰达

工作职位： 资深营运职员

工作职责和业绩： 1.复核或授权外币及人民币汇款业务，并复核相关报表；

2.协助汇款部主管做好部门内部的业务管理；

3.承担汇款部业务主管的假期后备；

4.协助上司使银行各项规章制度得以贯彻执行；

教育背景

/9 - 2008/6 烟台大学

学历： 本科

专业： 语言文学类 ：英语语言文学

篇4：外币折算业务的探讨论文

关于外币折算业务的探讨论文

一、境外子公司的业务会计核算情况

澳大利亚境内B公司和C公司记账本位币均选择澳元。银行借款、归还贷款利息均为美元，记账时换算为澳元；职工工资、勘探费等费用均用澳元支付。矿权、勘探费列入无形资产，人员工资等费用列入管理费用，利息列入财务费用。受全球经济低迷的影响，澳元不断贬值，截至末，由于汇率的变化，澳元折算为人民币，B公司合并报表亏损4亿元人民币。受煤炭市場低迷的影响，自收购以来，C公司以资源勘探为主，确保矿权安全，未开展生产经营活动。B公司合并C公司报表。

二、A集团的报表合并情况

由于会计资料不全，A集团、未将B公司纳入集团合并，20开始将B公司纳入合并。由于美元对澳元汇率变动幅度较大，-年B公司财务报表将汇兑差额列入财务费用，累计亏损0.95万澳元，亏损主要是汇差造成的。B公司向国内报送报表，按照会计准则要求，将澳元换算成人民币，累计亏损约4亿元，对于新收购的企业纳入集团合并，从而影响A集团增加亏损约4亿元。A集团领导对境外公司纳入合并增加亏损不理解，提出两个疑问：一是美元兑现人民币汇率变化不大，B公司贷款为美元，归还借款也用美元，不会产生这么多的汇兑损失；二是记账本位币选择是否正确。

三、针对本案例中外币折算业务的探讨

（一）《企业会计准则——外币折算》明确了境外经营记账本位币的确定条件、因素

（1）境外经营有两方面的含义，其中一条是指企业在境外的子公司、合营企业、联营企业、分支机构。

（2）企业选定境外经营的记账本位币，还应考虑下列因素：一是境外经营对其所从事的活动是否拥有很强的自主性；二是境外经营活动中与企业的交易是否在境外经营活动中占有较大比重；三是境外经营活动产生的现金流量是否直接影响企业的现金流量、是否可以随时汇回；四是境外经营活动产生的.现金流量是否足以偿还其现有债务和可预期的债务。

（二）根据会计准则规定，B、C两公司符合境外经营的含义

一是两公司境外经营活动与集团A经营活动相同，为煤炭开采、洗选，视同A集团经营活动的延伸，构成企业经营活动的组成部分；二是在A集团不提供资金的情况下，B公司难以偿还其现有债务和正常情况下可预期的债务。因此，境外两公司符合选择以人民币为记账本位币的条件。B、C两公司选择了澳元作为记账本位币，符合澳大利亚的会计政策要求，便于与澳洲当地的财税政策相衔接，便于业务活动的顺利开展。

针对上述情况，中介机构审计人员认为B、C两公司记账本位币选择错误，应改为人民币；A集团会计人员认为，B、C两公司设立在澳大利亚，使用澳元作为记账本位币也是可行的，符合当地的财政政策要求，并且当地税务机关允许汇兑损失在企业所得税前扣除。经过A集团会计人员与中介机构审计人员的沟通协商，B、C两公司继续使用澳元作为记账本位币，提供澳洲财税等部门使用；同时要求B、C两公司建立以人民币为记账本位币的辅助账，向国内报送报表时，以人民币作为记账本位币，即美元贷款及贷款利息将美元直接换算成人民币，工资、勘探等费用直接用澳元换算为人民币。

通过以人民币作为记账本位币，境外公司向国内报送报表时就不存在汇兑差异了，从而有效地避免了汇率变动对A集团盈亏的影响。

篇5：兑换外币去哪家银行

中国银行是国家指定的外汇专业银行，专门办理外汇业务和国际结算的银行。你可凭本人有效身份证件在银行办理，可委托其直系亲属代为办理。

年度总额内：每人每年等值5万（含）美元以下。

中国银行绝大多数网点均可支持外币兑换，一般网点早9：00到晚5：00营业，有些地区如西北，由于时差关系办理时间会整体后移。如你需提取外币现钞，因各网点外币现钞储备情况存在差异，建议你提前联系网点预约。

篇6：外币资金转贷款合同

合同编号：_________

借款人：_________(以下称甲方)

住所：_________

法定代表人：_________

电话：_________

邮政编码：_________

贷款人：_________(以下称乙方)

住所：_________

法定代表人：_________

电话：_________

邮政编码：_________

甲方为支付_________项目所需外币资金，向乙方申请使用_________贷款。乙方经审查，同意按_________与_________签订的国外借贷协议约定的条款向甲方转贷贷款。甲、乙双方遵照国家有关法律规定，经协商一致，按以下条款订立本合同：

第一条 贷款币种、项目、种类、金额、用途、利率、期限如下：

币种

项目

种类

金额 (大写) （小写）

用途

利率

期限： 年 个月（自 年 月 日至 年 月 日）。

第二条 开立帐户

甲方应在乙方的营业部门开立贷款帐户和本外币存款帐户(包括人民币和外汇还款准备金户)，用于办理用款、还款、付息及付费等。

第三条 甲方使用借款的前提条件

在具备下列全部条件后，甲方方可按本合同约定的用途使用借款：

1、“国外贷款协议”已生效并允许支款;

2、本借贷合同已生效;

3、对外签订的有关本“项目”的“商务合同”已经有关部门批准生效;

4、乙方已收到甲方送交的，按照“商务合同”规定列明用途的“用款计划表”和“还款计划表”;

5、甲方已按本合同第三条约定开立有关帐户。

第四条 借款使用

甲方使用借款，应按“用款计划表”列明用款日期提前个营业日向乙方提交“用款单”。乙方自收到甲方“用款单”之日起应在_________个营业日内按用款计划向甲方提供贷款。

第五条 还款资金来源

甲方用下列资金归还本合同项下借款本息及有关费用：_________。

第六条 还款方式

甲方应在本合同约定的还期限内按“还款计划表”偿还借款本息及支付费用，甲方偿还借款，应于约定每次偿还借款本息前_________个营业日将与应还款项等额的资金存入甲方按本合同第三条约定开立的存款帐户中，以保证按时还款。

第七条 还款币种

甲方应以与借款币种相同的货币偿还借款本息和支付费用。

第八条 计息方式

按照_________与_________签订的“国外借贷协议”的`约定，本合同项下贷款采取如下方式计收利息：_________。

第九条 费用支付

本合同项下下列费用由甲方用与借款币种相同的货币向乙方支付：

1、承担费：根据借款的未用金额，按年率_________%支付，自“国外贷款协议”签订日_________天后开始，到每次实际支用贷款日止。在每个付息日与利息同时支付。

2、管理费：按借款总额的_________%支付。自“国外借贷协议”签订后_________天由甲方通过乙方对外一次性支付。

3、转贷费：乙方为提供本贷款收取的转贷手续费为年率_________%，由甲方按尚未偿付的贷款发生额与支付利息相同的方式和时间向乙方支付。

4、出口信贷项下发生的保险费用，由甲方向乙方如数支付。

5、“国外借贷协议”项下发生的其它费用及国内转贷过程中在本合同项下发生的费用均由甲方按乙方要求支付。

第十条 还款担保

本合同项下借款本息及相应费用，由取得乙方认可的担保人以保证(或)和抵押的方式提供担保，并另行签订“保证合同”(或)和“抵押合同”，作为本合同的附件。

第十一条 监督、检查

在本合同有效期内，乙方有权检查、监督本合同项下贷款的使用情况，甲方应按乙方的要求向乙方提供有关情况和资料。

第十二条 保险

甲方应将使用本合同项下借款购置的设备在到货、建设和还款期间的风险进行投保。保险金额应不低于乙方贷给甲方全部贷款的本金。甲方投保后，应将保险单项下的权益转让给乙方。

第十三条 合同的变更、解除

1、本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更和解除合同。

2、甲方如因特殊原因需延长本合同约定的用款期限，应在用款期结束前_________个营业日向乙方提出申请，经乙方同意，双方办理延期用款手续。

3、甲方不能按还本付息计划偿付借款本息和费用，需要延长还款期限时，应在约定的还款日期前_________个营业日内向乙方提出申请，经乙方审查同意，双方签订延期还款协议。

4、甲方如要提前还款，应提前_________个营业日书面通知。

5、甲、乙双方任何一方擅自变更合同其它条款，或擅自解除合同，其行为无效，并应按贷款总额的万分之_________向对方支付违约金。因一方违约行为给对方造成损失的，且违约金数额不足以弥补的，还应赔偿对方所受损失。

6、甲方向乙方提供报表和其它资料不真实，经乙方指出且拒不改正的，乙方可停止发放贷款，收回已发放的部分或全部贷款。乙方收回贷款可直接从甲方存款帐户中扣收。

7、甲方在使用借款中如造成物资积压、损失浪费，乙方可按规定收取_________％的罚息，并可直接从甲方存款帐户中扣收贷款本息费用和罚息。

8、甲方因经营管理不善发生亏损或虚盈实亏，或与第三者发生债务纠纷，无力向乙方偿还借款本息和费用时，乙方可停止发放贷款，收回已发放的贷款本息。乙方收回贷款本息可直接从甲方存款帐户中扣收。

9、甲方未按本合同第十条的约定按期按额支付费用，乙方可直接从甲方在乙方营业部门或其分支机构开立的本、外币存款帐户中扣收尚未支付的金额。

10、甲方违反本合同第十三条有关保险的约定，乙方可视情况采取下列一项或几项措施：责令甲方限期纠正；停止提供贷款；收回全部或部分贷款。

第十五条 争议的解决方式

_________。

第十六条 双方商定的其他条款

_________。

第十七条甲方向乙方提交的借款申请书、用款单、用款还款计划以及乙方要求甲方提供的与本合同有关的其他材料，均为本合同的组成部分。

第十八条本合同自甲、乙双方的法定代表人或主要负责人签字或盖章并加盖单位公章之日起生效。

第十九条本合同正本一式二份。甲、乙双方各执一份。

甲方（公章）：_________ 乙方（公章）：_________

法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：________ _签订地点：_________

篇7：外币报表折算的国际比较

有关外币报表折算的国际比较

请欣赏：《有关外币报表折算的国际比较》

随着全球经济一体化和资本国际化进程的加快，国际间投资业务不断扩大，跨国公司在整个世界经济中所发挥的作用和所占的比例也越来越大，使得作为跨国公司合并会计报表编制前提的外币报表折算显得越发重要。但目前国际上在外币报表折算中折算汇率的选择和折算差额的处理，尚未形成一致的国际惯例，使得外币报表折算成为当今世界各国会计实务的主要差异所在。

一、世界各国所遵循的折算方法存在差异。

目前外币报表折算方法主要有流动与非流动项目法，货币与非货币项目法，时态法和现行汇率法。由于这几种方法各有利弊和侧重．以及世界各国的政治、经济、文化传统等会计环境不同，导致各国在折算方法的采用上存在差异。采用流动与非流动项目法的国家有南非、伊朗、新西兰、巴基斯坦等少数国家。采用货币与非货币项目法的国家和地区主要有瑞典、韩国、台湾、菲律宾、洪都拉斯等。流行现行汇率法的国家和地区有美国、英国、加拿大、法国、德国、香港、荷兰、印度、新加坡、马来西亚等。流行时态法的国家有美国、英国、加拿大、奥地利、阿根廷、巴拿马等。

二、几个有代表性的国家和国际组织的国际比较。

1．美国。美国1981年公布的第52号财务会计准则规定外币折算的目标是：（1）在合并报表中应根据美国公认会计原则，以功能性货币表述财务成果和财务关系；（2）提供由于汇率变动可能对公司现金流量和股东权益、预期经济影响的信息。所谓功能性货币是指国外主体从事经营活动和产生现金流量的主要经济环境中的货币。国外主体按其经营所处的环境不同，分为母公司的有机组成部分和自主经营的国外主体两类。前者所指的国外子公司视为母公司在境外经营的延伸，其功能性货币通常为美元，采用时态法对外币报表进行重新计量。所谓重新计量即指将国外于公司记帐用的货币折算成功能性货币。后者是指在生产经营和财务决策有较大的自主权，并与国外经济环境融为一体的经济实体。其功能性货币一般非母公司的报告货币（美元）。如其功能性货币为子公司所在国的货币，此时采用现行汇率法对国外子公司的外币报表进行折算；如其功能性货币为第三国货币则先采用时态法将其按子公司所在国货币记帐的报表重新按第三国货币计量，再采用现行汇率法折算成美元表述。

2．英国。英国第20号标准会计实务公告《外币折算会计》被作为英国当前外币报表折算的权威标准，它与美国的第52号财务会计准则的有关要求基本一致。不同之处在于：

第一，对自主经营的国外实体因采用现行汇率产生的折算损益，记人类似准备性质的“暂记项目”，以备抵未来期间可能发生的折算损益，但由于借款净额引起的损益则记入当期损益。

第二，在现行汇率法下，对损益表项目既允许采用美国做法，即按整个报告期的加权平均汇率折算，也允许按编表日的现行汇率折算。这主要是为了更好保持现行汇率下国外子公司原有报表上反映的财务状况和金额比例关系不被破坏。

第三，对处在恶性通货膨胀环境下的自主经营的国外实体，要求在折算前先进行物价变动影响的调整，然后再采用现行汇率法对外币报表折算。对此情况，美国第52号财务会计准则要求采用时态法对国外子公司外币报表折算。

3．加拿大。加拿大的外币报表折算方法也与美国第52号财务会计准则公告的要求基本一致，主要区别在于长期货币性项目的外币交易损益和外币折算损益要递延，在有关项目的'存续期内予以摊销。此外，递延所得税按历史汇率折算，而美国则按现行汇率折算。

4．荷兰。荷兰基本上是采用现行汇率法折算外币报表，但对固定资产项目及其折旧费却按历史汇率折算，折算损益转入准备帐户，以备抵未来期间可能发生的折算损益。但有的公司如菲利浦公司则将当期折算损失不足以用前期累计的折算利得冲减部分直接记入当期损益。

5．日本。日本的外币报表折算方法，既有时态法的特征又有现行汇率法的特征。具体来说，在采用时态法时，对长期货币性资产和负债项目都按历史汇率折算，折算差额记在资产负债表中作为有关资产或负债的调整项目。另外，允许子公司在特殊经营环境下，可采用其他合理的折算方法。

6、国际会计准则委员会。1983年7月第21号国际会计准则《外币汇率变动影响的会计）是在美国第52号财务会计准则和英国第20号标准会计实务公告颁布后才公布的。它兼容了两者的主要内容，在实质上并无多大区别，但在对折算差额的处理上体现了灵活性：

（1）与长期货币性项目有关的外币折算损益可以在这些货币性项目的存续期内递延摊销。

（2）对由于恶性通货膨胀所引起的折算差额，可以作为成本的调整数记入有关资产的帐面价值，条件是每次调整后的帐面金额应不高于重置成本，不高于通过使用或销售这项资产可以收回的金额。

三、我国有关外币报表折算的规定。

我国有关外币报表的折算，在人民币实行高度集中的外汇管制时期，人民币按历史汇率折算货币性项目与非货币性项目。1995年2月颁布的（合并会计报表暂行规定》要求采用现行汇率法。但1995年7月财政部制订并印发的具体会计准则《外币折算》征求意见稿中，却根据境外营业与报告企业相关的融资和经营方式的不同，将境外实体和报告企业经营组成部分的境外营业两种类型，规定对境外实体采用现行汇率法，对作为报告企业组成部分的境外营业采用时态法。可见我国征求意见稿中有关规定与美、英两国的现行做法及国际会计准则的有关规定在实质上已趋相同。

篇8：专家建议外币随用随换

英国脱欧以来，外汇市场开始震荡，让不少有留学生的家庭开始关心人民币汇率走势会如何?是否需要提前换汇?

汇率波动：

留美成本增加 留英费用降低

前天，中国人民银行公布人民币对美元汇率中间价报6.6594，创12月来新低。自6月末英国退欧事件以来，人民币对美元出现一定贬值。6月27日，人民币中间价报6.6375，下调599点，幅度达0.91%，6月28日，人民币中间价继续下行，报6.6528。

此次人民币汇率贬值幅度较大，最受关注的要数准备或已经在海外留学的家庭。

“与6月中下旬相比，现在换1万美元要比以前多花八九百元人民币。”马女士的女儿刚刚结束大学三年级的课程，这两天启程去美国交流学习。

与在美国留学相比，在欧洲留学，则会享受到一些“福利”，随着英镑、欧元出现较大幅度的贬值，前往英国和欧洲一些国家，不管留学还是旅游，换汇后成本大幅下降。

来自花旗银行最近的研报估计，英国脱欧，英镑对美元或累跌10%至20%。上述负责人算了一笔账，按在英留学一年学费1.5万英镑、生活费1万英镑计算，可能因此一年节省超过2万元人民币。

随用随换：

对一篮子货币汇率保持稳定

家有留学生或准留学生的家庭都比较关心的问题是，现在需不需要提前准备一些外币?接下来人民币的走势是怎样的，会不会继续贬值?诺亚财富专业人士认为，英国退欧事件在短期对全球外汇市场造成了巨大的影响，从这几天的市场情况来看，首当其冲的英镑暴跌超过10%，欧元跌幅也高达3%，而相对避险的美元和日元则出现了明显的升值。在这样的背景下，作为要对一篮子货币保持稳定的人民币，兑美元的汇率出现下跌就在情理之中。短期来看，市场避险情绪正在逐步平复，美元等避险货币纷纷从高位开始回调，英镑和欧元也出现了低位反弹的走势。这样一来，人民币汇率在短期也明显企稳。

中国人民银行有关负责人表示，总体来看，人民币汇率仍在按照“前日收盘汇率+一篮子货币汇率变动”的既有机制正常运行，人民币对一篮子货币汇率保持基本稳定，市场预期平稳。

从留学家庭的资金准备及投资理财角度来看，沈城一家国有银行外汇分析师则给出了更具体的建议，人民币汇率正在逐步企稳，考虑到持有外币的利率、汇率双重成本，有使用需求的家庭应根据使用情况，随用随换。

篇9：外币投资理财产品的基本知识

外币理财产品的种类

按连接标的分类，可分为利率/汇率挂钩、外汇挂钩、指数挂钩、股票篮子挂钩、债券基金挂钩等;按投资期限分类，可分为短、中、长期的外币理财产品;按投资的本金风险分类，可分为本金100%保障、部分本金保障及不保本的外币理财产品;按投资的收益风险分类，可分为保证收益和浮动收益的理财产品等。

外币理财产品的投资条件

美元产品一般是5000元起点，有的产品达到1万或2万美元，追加部分一般是100美元递增，也有1000美元的。港币产品一般是5万港币，追加部分一般是以1000港币递增。

外币理财产品的投资收益

理财产品的投资收益多为预期投资回报，其将间接与产品的连接标的的表现相挂钩。

但产品的净值也会受包括利率水准及其波幅、汇率水准及其波幅、投资策略、杠杆水平以及存款到期时间等市场因素的影响。

如果是年收益水平不变，则收益水平取决于银行是否会提前终止理财产品，如果提前终止，则会使投资的收益总额减少。

如果是年收益水平变化，则需要关注所挂钩的投资领域的变动情况，理财产品的收益高低，将与挂钩目前的变化相联系。

外币理财产品适合谁买?

手中持有外币的市民，现在银行1年期美元存款的利率只有0.75%左右，澳元1年期利率也只有1.5%左右，相对来说理财产品的收益较高，因此购买外币理财产品是最适合的。

手中没有外币的市民，外币理财产品的期限相对较长，而且人民币不可能一直持续现在相对贬值的态势，考虑到换汇的手续费和汇率走势的不确定性，不要盲目换外币理财产品。

以上就是对外币理财产品种类、投资条件、投资收益等基本知识内容的详细介绍，相信您会对外币理财产品有所了解。只有在了解外币理财产品之后，才能为自己选购一份满意的理财产品。

篇10：法国留学外币兑换技巧

法国留学外币兑换技巧

对于拿到visa的即将去法国留学的朋友，换欧元就成了很重要的一件事情，下面就我自己换汇的体会谈一点感想。

首先谈谈欧元的兑换，现在有一个好消息就是因私出境可换5000美元等值的外汇，我前两天换的还是美元的等值欧元(安当天的汇价，换了1840欧元，大约16500rmb)。所需材料是护照，签证，身份证，以及以上三份证件的复印件各一份。有这些你就可以去换外汇了，地点在中国银行的相关网点，最好去大一点的，比如北京市分行，在北京市东二环，雅宝路。当然能换的.地点很多，具体可以在中行的网站看一下，我在下面贴了北京的联接，或者打他们的服务电话。

另外，有的朋友一直再问黑市的情况，北京的黑市就在北京分行的门口，黄牛一般就聚在那里。我个人认为，最好不去黑市，毕竟有风险，尽量找找亲戚等，安全第一。但如果只能选择黑市，一定注意不要和他们做现金交易，他们有时在数钱的时候就能把钱变没了。小心!安全的办法是用存折做转账让他们把外汇转到你的账户，你同时把人民币转给他。

下面来说一下怎么把钱带出去，一种办法是随身(注意藏好，而且最好那边有人接。这样省了国际汇费，但是提心吊胆)。其他办法是办理国际卡，或者国际汇票，安全但是要交一点的汇费。请大家看下面中行出国一站式服务的连接，那里面有介绍。我个人认为，最好随身带一部分，然后汇一部分，这样可以分散风险。现在出境随身外汇金额放宽了，5000美元也够我们用的了，而如果法国的学校能够刷国际卡交学费，那么汇费，手续费又可以节省很多。

篇11：咸阳市外币信用卡业务调查

咸阳市外币信用卡业务调查

近年来随着对外开放步伐加快、对外经济往来增多,咸阳市外币信用卡业务呈增长之势.最近外汇局咸阳中心支局对辖内外汇指定银行外币信用卡业务开展情况进行了调查,对外币信用卡业务中普遍存在的与外汇管理体制不衔接以及国际收支统计申报不严密等问题进行了研究.

作 者：国家外汇管理局咸阳市中心支局  作者单位： 刊 名：西安金融 英文刊名：XIAN FINANCE 年，卷(期)： “”(z1) 分类号：F8 关键词： 

篇12：购物英语口语Unit20：兑换外币

C= Clerk 1 C= Customer C= Clerk 2

C1: Good afternoon, ma'am. What can I do for you?

甲行员：午安，小姐。我能为你效劳吗?

C : Can I change foreign currency here?

顾客：我可以在这里兑换外币吗?

C1: Yes, go to the window over there which says foreign exchange.

甲行员：可以，你到那边标示兑换外币的窗口去换。

C:Okay, thanks.(The customer goes to the foreign exchange window. ) Excuse me, I'd like to change Japanese yen into US dollars.

顾客：好的。谢谢。(顾喀建/包兑换峁而的窗口。)对不起，我想把日元换成美元。

C2: No problem How much would you like to change?

乙行员：没问题。你要兑换多少钱?

C: What's the exchange rate?

顾客：汇率多少?

C2: The current exchange rate is ￥110 to the dollar. (to be continued)

乙行员：目前的汇率是110日元换1美元。(待续)

单词学习笔记

1.currency n.货币

2.change A into B 把A换/变为B

例：The magician claims he can tum lead into gold.

(那魔术师宣称他可以把铅变成金。)

3.yen n. 日元(日本的货币单位)

4.exchange rate (外汇)汇率

例：What's the exchange rate of l US dollar against RMB?

(1美元对人民币的兑换率是多少?)

5.current 现今的，目前的

例：What is the current situation in that country?

(该国目前情况怎么样?)

篇13：投资公司外币资金转贷款合同

投资公司外币资金转贷款合同

借款人：__________________________________(以下称甲方)住所：____________________________________法定代表人：______________________________电话：____________________________________邮政编码：________________________________

贷款人：__________________________________(以下称乙方)住所：____________________________________法定代表人：______________________________电话：____________________________________邮政编码：________________________________

甲方为支付_________项目所需外币资金，向乙方申请使用_________贷款。乙方经审查，同意按_________与_________签订的国外借贷协议约定的条款向甲方转贷贷款。甲、乙双方遵照国家有关法律规定，经协商一致，按以下条款订立本合同：

第一条 贷款币种、项目、种类、金额、用途、利率、期限如下

___________________________________________________________________。

第二条 开立账户

甲方应在乙方的营业部门开立贷款账户和本外币存款账户(包括人民币和外汇还款准备金户)，用于办理用款、还款、付息及付费等。

第三条 甲方使用借款的前提条件

在具备下列全部条件后，甲方方可按本合同约定的用途使用借款：

1.“国外贷款协议”已生效并允许支款;

2.本借贷合同已生效;

3.对外签订的有关本“项目”的“商务合同”已经有关部门批准生效;

4.乙方已收到甲方送交的，按照“商务合同”规定列明用途的“用款计划表”和“还款计划表”;

5.甲方已按本合同第三条约定开立有关账户。

第四条 借款使用

甲方使用借款，应按“用款计划表 列明用款日期提前个营业日向乙方提交“用款单”。乙方自收到甲方“用款单”之日起应在_________个营业日内按用款计划向甲方提供贷款。

第五条 还款资金来源

甲方用下列资金归还本合同项下借款本息及有关费用：____________________。

第六条 还款方式

甲方应在本合同约定的还期限内按“还款计划表”偿还借款本息及支付费用，甲方偿还借款，应于约定每次偿还借款本息前_____个营业日将与应还款项等额的资金存入甲方按本合同第三条约定开立的存款账户中，以保证按时还款。

第七条 还款币种

甲方应以与借款币种相同的货币偿还借款本息和支付费用。

第八条 计息方式

按照_________与_________签订的“国外借贷协议”的约定，本合同项下贷款采取如下方式计收利息：_________________。

第九条 费用支付

本合同项下下列费用由甲方用与借款币种相同的货币向乙方支付：

1.承担费：根据借款的未用金额，按年率_________%支付，自“国外贷款协议”签订日_________天后开始，到每次实际支用贷款日止。在每个付息日与利息同时支付。

2.管理费：按借款总额的_________%支付。自“国外借贷协议”签订后_________天由甲方通过乙方对外一次性支付。

3.转贷费：乙方为提供本贷款收取的转贷手续费为年率_________%，由甲方按尚未偿付的贷款发生额与支付利息相同的方式和时间向乙方支付。

4.出口信贷项下发生的保险费用，由甲方向乙方如数支付。

5.“国外借贷协议”项下发生的其它费用及国内转贷过程中在本合同项下发生的费用均由甲方按乙方要求支付。

第十条 还款担保

本合同项下借款本息及相应费用，由取得乙方认可的担保人以保证(或)和抵押的方式提供担保，并另行签订“保证合同”(或)和“抵押合同”，作为本合同的附件。

第十一条 监督、检查

在本合同有效期内，乙方有权检查、监督本合同项下贷款的使用情况，甲方应按乙方的要求向乙方提供有关情况和资料。

第十二条 保险

甲方应将使用本合同项下借款购置的设备在到货、建设和还款期间的风险进行投保。保险金额应不低于乙方贷给甲方全部贷款的本金。甲方投保后，应将保险单项下的权益 让给乙方。

第十三条 合同的变更、解除

1.本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更和解除合同。

2.甲方如因特殊原因需延长本合同约定的用款期限，应在用款期结束前_________个营业日向乙方提出申请，经乙方同意，双方办理延期用款手续。

3.甲方不能按还本付息计划偿付借款本息和费用，需要延长还款期限时，应在约定的还款日期前_________个营业日内向乙方提出申请，经乙方审查同意，双方签订延期还款协议。

4.甲方如要提前还款，应提前_________个营业日书面通知乙方，经乙方同意，双方签订提前还款协议。

5.甲、乙任何一方需要变更本合同其它条款或解除本合同的，应及时书面通知对方，经双方协商一致，达成书面协议。合同解除后，甲方已占用的乙方贷款和应付利息和费用，应偿付给乙方。

6.变更和解除合同的协议未达成前，本合同各条款仍然有效。

7.在本合同有效期内甲方因实行承包、租赁、兼并或其它原因而改变经营方式时，最迟应于_________天前通知乙方。乙方有权参与清产核资和承包、租赁、兼并等合同(或协议)的研究签订。甲方如要将本合同项下的权利义务转让给接受单位、新设单位或其它任何第三者时，应经乙方书面同意。同时，受让人应无条件地遵守本合同的任何条款，承担甲方在本合同项下的全部义务。

第十四条 违约责任

1.甲方未按本合同的约定的用款期限提用借款，又未按本合同第十三条第2项的约定办理延期用款手续，或虽提出延期用款申请，乙方经审查不同意延长用款期限的，应向乙方支付违约金，乙方未按本合同约定的用款计划提供贷款，应向甲方支付违约金;给甲方造成经济损失而违约金数额不足以弥补所受损失时，还应给予赔偿。上述违约金数额，根据违约数额，按实际违约天数每日以万分之___计算。

2.甲方如不按本合同约定的用途使用借款，乙方有权停止发放贷款，提前收回全部或部分已发放的款项，并对违约使用部分，按银行规定收取_____%的罚息。乙方提前收回贷款，可直接从甲方存款账户中扣收，需要其它金融机构协助扣收的，可商请其它金融机构代为扣收。

3.甲方擅自提前归还贷款，乙方可以拒收，并可根据违约金额，按实际违约天数每日向乙方支付万分之_____的违约金;乙方擅自提前收回已发放的贷款，应根据违约金数额，按实际违约 天数每日向甲方支付万分之_____的违约金，给甲方造成经济损失而违约金数额不足以弥补的，还应给予赔偿，但出现本条第2项、第6项、第7项、第8项和第11项的情况时除外。

甲方：____________乙方：____________

日期：____________

篇14：外币资金转贷款借贷合同

外汇借贷风险是指外汇指定银行在以外币计价进行外汇投资和外汇借贷活动中所产生的风险。它包括向外筹资或对外债务中的汇率风险和外汇投资中的汇率风险。 假如银行向外借入一种外币而需要换成另一种外币使用，或者作为偿债资金的来源是另一种外币，那么借款人就将要承受借人货币与使用货币或还款来源货币之间汇率变动的风险。如果借入货币的汇率上升，借款人就将增加筹资成本而有受损的可能。

在银行以一种外币兑换成另一种外币进行外汇投资时，假如投资本息收入的外币汇率下降，投资的实际收益就会下降，从而蒙受汇率变动所带来的损失。

外币资金转贷借贷合同范本

借款人：_________(以下称甲方) 贷款人：_________(以下称乙方)

住所：______________________ 住所：______________________

法定代表人：________________ 法定代表人：________________

电话：______________________ 电话：______________________

甲方为支付_________项目所需外币资金，向乙方申请使用_________贷款。乙方经审查，同意按_________与_________签订的国外借贷协议约定的条款向甲方转贷贷款。甲、乙双方遵照国家有关法律规定，经协商一致，按以下条款订立本合同：

第一条 贷款币种、项目、种类、金额、用途、利率、期限如下：

_______________________________________________________________。

第二条 开立帐户

甲方应在乙方的营业部门开立贷款帐户和本外币存款帐户(包括人民币和外汇还款准备金户)，用于办理用款、还款、付息及付费等。

第三条 甲方使用借款的前提条件

在具备下列全部条件后，甲方方可按本合同约定的用途使用借款：

1.“国外贷款协议”已生效并允许支款;

2.本借贷合同已生效;

3.对外签订的有关本“项目”的“商务合同”已经有关部门批准生效;

4.乙方已收到甲方送交的，按照“商务合同”规定列明用途的“用款计划表”和“还款计划表”;

5.甲方已按本合同第三条约定开立有关帐户。

第四条 借款使用

甲方使用借款，应按“用款计划表”列明用款日期提前个营业日向乙方提交“用款单”。乙方自收到甲方“用款单”之日起应在_________个营业日内按用款计划向甲方提供贷款。

第五条 还款资金来源

甲方用下列资金归还本合同项下借款本息及有关费用：_________。

第六条 还款方式

甲方应在本合同约定的还期限内按“还款计划表”偿还借款本息及支付费用，甲方偿还借款，应于约定每次偿还借款本息前_________个营业日将与应还款项等额的资金存入甲方按本合同第三条约定开立的存款帐户中，以保证按时还款。

第七条 还款币种

甲方应以与借款币种相同的货币偿还借款本息和支付费用。

第八条 计息方式

按照_________与_________签订的“国外借贷协议”的约定，本合同项下贷款采取如下方式计收利息：_________。

第九条 费用支付

本合同项下下列费用由甲方用与借款币种相同的货币向乙方支付：

1.承担费：根据借款的未用金额，按年率_________%支付，自“国外贷款协议”签订日_________天后开始，到每次实际支用贷款日止。在每个付息日与利息同时支付。

2.管理费：按借款总额的_________%支付。自“国外借贷协议”签订后_________天由甲方通过乙方对外一次性支付。

3.转贷费：乙方为提供本贷款收取的转贷手续费为年率_________%，由甲方按尚未偿付的贷款发生额与支付利息相同的方式和时间向乙方支付。

4.出口信贷项下发生的保险费用，由甲方向乙方如数支付。

5.“国外借贷协议”项下发生的其它费用及国内转贷过程中在本合同项下发生的费用均由甲方按乙方要求支付。

第十条 还款担保

本合同项下借款本息及相应费用，由取得乙方认可的担保人以保证(或)和抵押的方式提供担保，并另行签订“保证合同”(或)和“抵押合同”，作为本合同的附件。

第十一条 监督、检查

在本合同有效期内，乙方有权检查、监督本合同项下贷款的使用情况，甲方应按乙方的要求向乙方提供有关情况和资料。

第十二条 保险

甲方应将使用本合同项下借款购置的设备在到货、建设和还款期间的风险进行投保。保险金额应不低于乙方贷给甲方全部贷款的本金。甲方投保后，应将保险单项下的权益转让给乙方。

第十三条 合同的变更、解除

1.本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更和解除合同。

2.甲方如因特殊原因需延长本合同约定的用款期限，应在用款期结束前_________个营业日向乙方提出申请，经乙方同意，双方办理延期用款手续。

3.甲方不能按还本付息计划偿付借款本息和费用，需要延长还款期限时，应在约定的还款日期前_________个营业日内向乙方提出申请，经乙方审查同意，双方签订延期还款协议。

4.甲方如要提前还款，应提前_________个营业日书面通知乙方，经乙方同意，双方签订提前还款协议。

5.甲、乙任何一方需要变更本合同其它条款或解除本合同的，应及时书面通知对方，经双方协商一致，达成书面协议。合同解除后，甲方已占用的乙方贷款和应付利息和费用，应偿付给乙方。

6.变更和解除合同的协议未达成前，本合同各条款仍然有效。

7.在本合同有效期内甲方因实行承包、租赁、兼并或其它原因而改变经营方式时，最迟应于_________天前通知乙方。乙方有权参与清产核资和承包、租赁、兼并等合同(或协议)的研究签订。甲方如要将本合同项下的权利义务转让给接受单位、新设单位或其它任何第三者时，应经乙方书面同意。同时，受让人应无条件地遵守本合同的任何条款，承担甲方在本合同项下的全部义务。

第十四条 违约责任

1.甲方未按本合同的约定的用款期限提用借款，又未按本合同第十三条第2项的约定办理延期用款手续，或虽提出延期用款申请，乙方经审查不同意延长用款期限的，应向乙方支付违约金，乙方未按本合同约定的用款计划提供贷款，应向甲方支付违约金;给甲方造成经济损失而违约金数额不足以弥补所受损失时，还应给予赔偿。上述违约金数额，根据违约数额，按实际违约天数每日以万分之_________计算。

2.甲方如不按本合同约定的用途使用借款，乙方有权停止发放贷款，提前收回全部或部分已发放的款项，并对违约使用部分，按银行规定收取_________%的罚息。乙方提前收回贷款，可直接从甲方存款帐户中扣收，需要其它金融机构协助扣收的，可商请其它金融机构代为扣收。

3.甲方擅自提前归还贷款，乙方可以拒收，并可根据违约金额，按实际违约天数每日向乙方支付万分之_________的违约金;乙方擅自提前收回已发放的贷款，应根据违约金数额，按实际违约天数每日向甲方支付万分之_________的违约金，给甲方造成经济损失而违约金数额不足以弥补的，还应给予赔偿，但出现本条第2项、第6项、第7项、第8项和第11项的情况时除外。

4.甲方未按本合同约定的还款计划按期按额偿还借款本息和费用，也未按本合同第十三条第3项的约定与乙方签订延期还款协议，或所延期限已到仍不能归还借款本息和费用时，乙方有权限期和主动追收逾期贷款本息和费用。对逾期贷款，乙方按银行规定在原利率基础上加收 %的罚息，并可从甲方存款帐户中直接扣收逾期贷款本息、费用和罚息。需要其它金融机构协助扣收的，可商请其它金融机构代为扣收。

5.甲、乙双方任何一方擅自变更合同其它条款，或擅自解除合同，其行为无效，并应按贷款总额的万分之_________向对方支付违约金。因一方违约行为给对方造成损失的，且违约金数额不足以弥补的，还应赔偿对方所受损失。

6.甲方向乙方提供报表和其它资料不真实，经乙方指出且拒不改正的，乙方可停止发放贷款，收回已发放的部分或全部贷款。乙方收回贷款可直接从甲方存款帐户中扣收。

7.甲方在使用借款中如造成物资积压、损失浪费，乙方可按规定收取_________%的罚息，并可直接从甲方存款帐户中扣收贷款本息费用和罚息。

8.甲方因经营管理不善发生亏损或虚盈实亏，或与第三者发生债务纠纷，无力向乙方偿还借款本息和费用时，乙方可停止发放贷款，收回已发放的贷款本息。乙方收回贷款本息可直接从甲方存款帐户中扣收。

9.甲方未按本合同第十条的约定按期按额支付费用，乙方可直接从甲方在乙方营业部门或其分支机构开立的本、外币存款帐户中扣收尚未支付的金额。

10.甲方违反本合同第十三条有关保险的约定，乙方可视情况采取下列一项或几项措施：责令甲方限期纠正;停止提供贷款;收回全部或部分贷款。

第十五条 争议的解决方式

_____________________________________________。

第十六条 双方商定的其他条款

_____________________________________________。

第十七条甲方向乙方提交的借款申请书、用款单、用款还款计划以及乙方要求甲方提供的与本合同有关的其他材料，均为本合同的组成部分。

第十八条本合同自甲、乙双方的法定代表人或主要负责人签字或盖章并加盖单位公章之日起生效。

第十九条本合同正本一式二份。甲、乙双方各执一份。

甲方(公章)：_______________ 乙方(公章)：_______________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 签订地点：_______________

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